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pos机套现的问题及危害

百度: 已收录 | 发布日期:2016年07月03日 11:10 | 浏览:1,047 次

pos机套现的问题及危害,大家就会想到经常会出现的POS机套现的新闻,而每一次的POS机套现新闻里面就必然会提及犯罪分子使用POS机大量套取现金,并且还伴随着各种各样的犯罪手法和恶劣影响。

pos机套现的问题及危害

总结了一下,近几年的POS机刷卡套现的犯罪案件都具备几个共同的特征。

一是涉案金额巨大,纵观几起套现案件,涉案金额少则数十万,多则上千万。

二是有步骤有预谋的犯罪,这类案件往往有三步,首先是犯罪分子使用多种不法手段获取POS机,然后用代为还款、小额融资的名义骗取套现,最后通过刷卡套现获取非法利益。
三是伴随犯罪多,非法套现之后,往往还伴随着其他的犯罪行为,造成了极其恶劣的社会影响。

为了进一步了解POS机套现的危害,小编拜访了成都地区几家比较有名的POS机公司,但却遇到了一个问题,大家都知道POS机套现的危害,却不知道危害具体是什么,应该怎么去解决。最后小编在成都顶呱呱集团POS机业务部负责人邓先生这里找到了答案。

卡卡哥:“邓先生你好,能不能请你为我们解释一下POS机套现的危害性?”

邓先生:“你好!套现行为的主要危害体现在三个方面,一是扰乱了正常的金融秩序。套现行为是游离于银行的监管之外的,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定,背离了人民银行对现金管理的有关规定,为‘洗钱’等不法行为提供了便利,会对正常的金融秩序造成极大的冲击和破坏!”

邓先生:“其次,这种行为对于社会的诚信环境也是一种极大的破坏。信用卡是银行与用户之间一种信任的体现,利用信用卡刷卡套现的行为将会严重破坏这种信任,阻碍国家信用卡行业的健康发展。而且对用户来说,使用这种虚假交易来套取资金,本身就是一种不诚信的行为,更是会给自己的信用记录带来污点。”

邓先生:“第三点则是针对发卡行的经营风险。信用卡是无担保的借贷工具,只要持卡人消费,银行就要承担还款风险。所以,银行为了防范持卡人的过度透支,就设置了高额的透支利息和取现费用,而POS机套现则规避了这个费用。一旦持卡人大量套取现金,必然导致银行运作出现问题,进而影响国内已经日趋完善的银行金融体系,最后受影响的依然是国家经济。”

“那么,要如何解决这个问题呢?”

邓先生:“就现阶段来说,我们还无法从根本上解决这个问题,但是国家已经意识到了这个问题的严重性,开始从立法的角度来防治POS机套现犯罪。而对于企业来说,合法经营、健康发展才是对自己的负责、对国家的负责,也是每一个有社会责任心的企业所应该坚持的。”

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“你似乎对于套现这种行为很愤怒?”

邓先生:“愤怒的话,确实有一点,现在中国还是一个处于高速发展的阶段,不法分子的这种行为实际上是对国家经济的一种严重破坏。而我们每一位顶呱呱人都是以‘助力企业发展,富强国家经济’为使命,这种行为可以说是每一位顶呱呱人乃至所有有良心的中国人所不齿的。”

最后,邓先生借着采访的机会,代表顶呱呱集团呼吁大家抵制POS机套现行为,为国家的经济发展和金融建设保驾护航。

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作者:卡卡哥(信用卡迷) 文章原创,转摘请注明出处!! 本文链接:http://www.chinahzx.cn/1340.html


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