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监管发布POS机欺诈风险提示;pos机交易被风控拦截

百度: 已收录 | 发布日期: 2022-07-07 8:23:01 | 浏览:204 次
pos机流量卡
pos机流量卡

现在pos机风险欺诈越来越多,我们在日常生活中也需要注意一些,近日,卡卡哥注意到,商户相关机构某地方中心支行发布《关于近期假冒pos机退回存款等诈骗案件的风险提示》,提醒用户防范电话营销pos诈骗。

一、商户资金受损

1、提醒显示,近期,省内出现多起冒充支付机构客服人员的诈骗案。 通过电话,他们添加了专门的商户微信,免费退pos机押金、更换新pos机等,让商户绑定银行卡,京东APP扫描其提供的二维码,骗取验证码并进行欺诈,导致商家资金损失。

2、此外,该提醒还要求收单机构有针对性地加强风险防范,迅速向特约商户发送风险提示,让特约商户全面了解pos机退款、换新机等相关业务的正规流程。

3、收单机构还应加强内部管理,采取有效措施保护客户个人信息、账户信息和资金安全,开展全面风险排查,有效防范类似风险。

4、在发布风险提示的同时,监管部门也公布了多起与用户受骗情况非常相似的案例。 据报道,郑州市公安局在6月份接到了一名用户的报警。 用户称接到陌生电话,对方告诉他399元的pos机押金可以退。

5、实际加好友后,对方会询问当时消费的卡号、手机号和身份证号,说费用会退到京东钱包,发二维码给用户,然后获取用户扫码后生成的验证码。

6、当用户发送验证码时,对方要求用户将手机置于飞行模式并关闭网络。 十分钟后,用户恢复网络,收到银行卡消费记录15783元。 再次联系对方时,对方声称消费信息已帮他拦截并帮助其返回,随机挂断,消失。

7、从作案方式来看,在多起举报案件中,均系售电所致。 只是有的从售电中退还pos押金,有的免费更换新的pos机,然后一步步将用户引入设下的陷阱,最终让用户蒙受经济损失。

二、严厉打击pos电话营销诈骗

1、近年来,pos机行业逐渐成熟。 对于pos机代理商来说,颁发新客户变得更加困难。 如果无法保证客户数量的持续增加,则意味着代理商的收入将停滞或下降。

2、随着支付行业市场环境的变化,pos代理商之间的竞争更加激烈。 除了线下推广,电话营销也越来越普遍,甚至成为一些代理商拓展业务的主要方式。

3、为了颁发新客户,省时省力的电话营销被视为重要的营销渠道,增加了部分代理商的收入。 从业者的根本利益,造成对他人收入的严重影响。

4、以“调价”、“产品升级”、“冒名顶替”为由,利用电话营销渠道将用户更换为免费的pos机,实际上是一种营销骗局,只是为用户更换pos机。 大部分的电话营销pos机都是不可信的,它们只是切机和作弊的手段。

5、有的电话推销只是幌子,骗子也会利用电话推销骗取押金。 今年3月,大庆高新区公安局破获了当地一个大型电信诈骗团伙,该团伙冒充“客服”,骗取pos用户“升级服务费”。 涉案金额达200万元,当场抓捕75人。

6、除了骗取pos机用户的押金、服务费等,套路现已升级。 骗子盯上pos机退押金,包装成支付机构客服人员的身份,再利用信任骗取用户。 资金。

7、去年6月,商户相关机构业务管理司发布《支付业务风险提示》,其中提到个别支付机构外包服务机构,以信用卡消费的形式诱导客户扣取pos机押金,多次更改押金收取规则,但相关押金没有。 可以正常结算。

8、通过电话销售支付机构的pos设备,然后要求用户通过刷卡“激活”pos机,并扣留刷卡相关资金,属于变相销售pos设备的行为。

可见,pos机相关的售电引发的混乱,扰乱了支付行业的秩序。 在售电泛滥的背景下,支付机构也加大整改力度,严厉打击pos售电。 在监管和支付机构的攻击下,pos售电将逐渐受到遏制。

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